ETF exchange traded fund

Vorteile

Breite Streuung

Geringe Kosten

Transparent

Breite Streuung

Einfach in einen ganzen Markt (mehre Aktien) investieren Diversifikation was zu einem geringeren Risiko führt.
Breiter Anwendungsbereich in allen Varianten gibt es auf Indizes, Branchen, Rohstoffe und Regionen gibt es ETFs.

Geringe Kosten

Mehr Rendite durch weniger Kosten
Übersichtliche Kostenstruktur
Billig im Unterhalt: Total Expense Ratio (TER) geringe jährliche Kosten
Kein Ausgabeaufschlag
ETFs haben im Vergleich zu herkömmlichen Investmentfonds keinen Ausgabeaufschlag. Das bedeutet, beim Erwerb eines Fondsanteiles müssen Sie sich nicht in den Fonds „einkaufen” da sie über sie Börse gehandelt werden.
Administrativ einfach
Keine Suche und Analyse von einzelnen Aktien notwendig, da man mit einem ETF sein Geld auf einen Schlag in mehrere Werte auf einmal anlegt: So spart man Zeit und außerdem ist bei ETF-Investments tiefgründiges Börsenwissen weniger wichtig.
ETFs partizipieren vollständig an Dividendenerträge (bei Aktien-ETFs) und Zinseinnahmen (bei Anleihen-ETFs)

Transparent

tägliche Veröffentlichung der Fondsbestandteile
Anlagestrategie bekannt- Ein ETF bildet möglichst genau die Rendite eines Index ab. Da der Index bekannt ist, ist auch die Anlagestrategie jederzeit bekannt.
Hohe Sicherheit – ETFs sind, wie auch Investmentfonds, rechtlich Sondervermögen. Das bedeutet, dass das Geld des Anlegers vom Betriebsvermögen des ETF-Anbieters getrennt ist. Bei einer Insolvenz wird Ihr Vermögen nicht Teil der Konkursmasse sind Sondervermögen.
Keine Überraschungen – Da ein ETF passiv einen Index nachbildet, ist kein aktives Management des Fonds notwendig.

Keine Outperformance möglich

ETFs haben zum Ziel, den abzubildenden Index genau nachzubilden. Es ist also möglich, dass die Wertentwicklung eines aktiven Fonds besser sein könnte, jedoch haben zahlreiche Studien gezeigt, dass nur wenige Manager langfristig den Markt und damit den Index schlagen.

Nicht immer billiger

Wer ein großes Vermögen besitzt, fährt gegebenenfalls bei Indizes mit 15 bis 30 Aktien günstiger wenn er diese direkt hält. Die Kosten für ETFs werden aber zunehmend günstiger, so dass dies auch für größere Vermögen immer unattraktiver werden dürfte. Aktuell liegen die laufenden Kosten für den günstigsten Dax ETF bei 0,08 Prozent pro Jahr. Das sind 80 Cent für 1.000 Euro verwaltetes Vermögen.

Illiquidität

Während die meisten ETFs sehr liquide und gut handelbar sind, ist es möglich, dass einige kleine oder sehr spezielle ETFs selten gehandelt werden. Dies kann zu einer größeren Geld-/Briefspanne führen. Ein entsprechender aktiver Investmentfonds könnte in diesem Fall eine bessere Alternative sein.

Nachteile

Keine Outperformance möglich

Nicht immer billiger

Illiquidität

Angebot

Durch die steigende Beliebtheit von ETF’s in den letzten Jahren ist das Angebot auch so rasant gestiegen.

Inzwischen gibt es Weltweit über 4800 verwaltete ETF’s, wer soll da noch einen Überblick haben und welcher ist der richtige für einen selbst?

Eine gute Plattform bietet justETF, mit deren Filter Du ganz einfach die Produktplatte nach deinen Kriterien sukzessive reduzieren kannst.

Das Extra Magazin bietet eine schnelle und detaillierte Übersicht über das entsprechende Wertpapier.

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Anbieter

Durch die steigende Beliebtheit von ETFs und das steigende Volumina steigt natürlich auch das Interesse der Anbieter auf diesen Markt Fuß zu fassen.

Der Platzhirsch iShares von BlackRock ist mit einem verwalteten Vermögen von 6,29 Billionen US-Dollar unangefochten.

Danach folgt Vanguard mit 5.1 Billionen US-Dollar

ETF einfach erklärt

Meine ETF Favoriten

Die Eierlegende Wollmilchsau:

Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (WKN: A1JX52) (ISIN: IE00B3RBWM25)

JustETF; Extra Magazin; Vanguard Homepage

Bildergebnis fÃ¼r VAnguard

Wenn Du schon immer nach einer Simplen Lösung für alle deine Probleme gesucht hast, ich habe meine hiermit gefunden. Ob Fondsgröße, Indexabbildung- und Zusammensetzung sowie der Ausschüttungspolitik, alles passt.

Fangen wir aber erst einmal mit der Anlagephilosophie an.

Der ETF Index ist nach Marktkapitalisierung gewichtet und besteht aus Stammaktien mittlerer und großer Emittenten aus Industrie- und Schwellenländern. (Die Klassische 70/30 Gewichtung haben wir hier leider nicht, aber dennoch sind die EM (Emerging Markets) mit gut 11 % vertreten).

Der FTSE All World Index (vom ETF zugrundeliegender Index) besteht aus 2900 Wertpapier Positionen aus annähernd 47 Ländern.

Dadurch deckt der ETF mehr als 90 % der weltweit investierbaren Marktkapitalisierung ab.

Der ETF ist Ausschüttend (bis zu 4 mal pro Jahr).

Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,25% p.a.. Die Wertentwicklung des Index wird im Fonds durch eine Auswahl der Indexbestandteile nachgebildet (Sampling Verfahren). Der Vanguard FTSE All-World UCITS ETF ist ein sehr großer ETF mit 1.919 Mio. Euro Fondsvolumen. Der ETF ist älter als 5 Jahre und in Irland aufgelegt.

ComStage MSCI World TRN UCITS ETF (WKN: ETF110) (ISIN: LU0392494562)

JustETF; Extra Magazin; Commerzbank Homepage

Der MSCI World ist ein internationaler Aktienindex, der die Entwicklung der Aktien von 23 Industrieländern weltweit widerspiegelt.

Im Januar 2017 enthielt der Index 1.654 Titel.

Der ETF ist thesaurierend (keine Ausschüttung, evtl. Dividenden spiegeln sich in höheren Kurs).

Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,20% p.a.. Die Wertentwicklung des Index wird im Fonds synthetisch durch Finanz-Tauschgeschäfte (Swaps) nachgebildet. Der ComStage MSCI World TRN UCITS ETF ist ein sehr großer ETF mit 1.480 Mio. Euro Fondsvolumen. Der ETF ist älter als 5 Jahre und in Luxemburg aufgelegt.